8月1日時点での積み立て投資実績を発表します。
| 積立開始 | 買付方法 | 銘柄 | 月々積立 | 一口現在価格 | 累計買付金額 | 評価金額 | トータルリターン |
| 2020年12月12日 | 積立NISA | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥28,333 | ¥19,252 | ¥892,771 | ¥1,150,925 | 28.92% |
| 2020年12月12日 | 積立NISA | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | ¥5,000 | ¥16,758 | ¥125,888 | ¥146,190 | 16.13% |
| 2021年9月2日 | 一般積立 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥16,667 | ¥19,252 | ¥166,669 | ¥175,652 | 5.39% |
| 2021年10月15日 | iDeco | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥23,000 | ¥19,252 | ¥253,000 | ¥262,736 | 3.85% |
| 2021年7月28日 | 一般積立 | ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | ¥60,000 | ¥17,624 | ¥1,215,304 | ¥1,319,616 | 8.58% |
前回より平均リターンが戻ってきました。ここ最近ずっと下がり調子でしたがインデックス投資は短期間の投機とは違って長い目戦での運用となるので実際全く心配していませんでした。
ただ、まだ下がるかなというのが正直なところですが20年後30年後には今より上がっていることは確信しているのでのんびりと様子見をします。
そういえば私が代表をしている会社でiDecoのような個人型確定拠出年金ではなく企業型の確定拠出年金を導入しようかと現在動いています。
iDecoは所得税と運用益非課税のメリットがありますが、企業型確定拠出年金の場合は社会保険料の減額というメリットが従業員と会社側両方にあるため導入しないと損だと思います。
社員に対してもマネーリテラシーの勉強にもなりますし、こちらも今後に期待ですね。
それでは！